2024年已经过，在这一年里，我作为一名一线从业人员，在工作岗位上经历了许多挑战和机遇，也取得了一定的成绩和成长。以下是我对过去一年工作的总结与反省：

1、客户拓展与维护

今年在领导和同事的共同努力下，业务开展得比较顺利，取得了一定成绩。通过主动营销、利用身边人脉资源等多种渠道跑动了很多企业，结识了不少潜在客户。今后要注重客户关系的维护和管理，定期回访老客户，了解企业的资金计划，沟通融资需求。

2、团队协作与沟通

积极参与团队建设和协作工作，与团队成员保持密切的沟通和合作。定期与同事们进行交流和协调，共同探讨市场方向、营销策略和风险控制等问题，为公司的整体发展提供了有力的支持。

3、存在的不足与改进措施：

专业知识有待进一步提升。随着市场不断地发展与创新，金融产品日益多样化和复杂化，在工作中，我发现自己对一些新兴金融领域和复杂金融产品的了解还不够深入，这在一定程度上影响了对市场的开拓和业务的转化。

客户后续跟踪不到位。合作过的客户仅针对存续业务跟踪，没能继续深挖，没成功合作的客户后期跟踪力度不够，导致业务转化率不高。

改进措施：加强学习，不断提升自己的专业知识水平。同时，积极与金融机构接触，学习他们的产品种类和专业知识，努力提高自己在新兴金融领域的业务能力，才能更好地对接我司目标客群。加强终端客户的接触与维护，深挖客户需求，提高客户粘合度和业务转化率。