这一年，作为协助金融广角开发客户及团队建设推动者，力度还不够，广角面临客户转型，供需双方信息不对称，一方面开发新客户转化进度不及预期，另一方面企业又面临着融资难，对金融支持的需求非常迫切，存在投融两端亟待解决的问题，当前，如何及时抓住市场变化带来的机会，提供差异化服务，值得自我反思：

一是举办各类实战训还需推进再回访。本年协助广角多次举办对辖内各地级市龙头客户进行大摸排、大走访、大营销实战营，但单凭短期的实战训跑动，陌拜终端开发收获甚微，后续没有再次回访，客户渗透率不够，问题取决于相互了解无深度。员工下沉各地市开发新客户动力仍不足，部分人员对存量客户反复操作，开发新客户较难坚持，持续回访维护客户，还需要投入时间及成本。

二是寻找优质客户需求切入点需突破。尤其是上市公司客户转化中较难，作为企业中的优等生，对各类融资需求多样化，没有专业知识及机会对接实控人及融资总监等关键人，没有面对面沟通，很难提供适配的融资模式。还需与各处室联动，以优化审批流程赋能广角审批提速增效，给予广角分享了合作成功案例及宝贵经验。

三是金融机构、同业等渠道建设还需拓宽。调研中发现，广角的目标客户，与当地金融机构及同业的存量客户有很大的重合性，我司业务产品类型更加符合企业“短、急、频”的需求特点，各有各的优势，可取长补短。广角需要借助多元化渠道牵线搭桥，搭建高效、多元化沟通平台。如参与当地证监局、金融机构、证券期货基金业协会共同走进上市公司活动，与董秘、证代和实控人面对面对话，现场了解企业的战略布局和投融资需求等，加强交流，增强广角合作机会，持续提升广角与上市公司合作的覆盖度。

四是推进团队建设。如何推动广角员工由被动变为主动任务执行者，激发每个人成为团队的一分子，业绩成果将会影响到员工的收入及成就感。因此，完善的员工培训体系尤其重要，目前，广角有部分员工普遍没有受到操作客户的“历练”，大部分还在学习理论和摸索阶段，与客户沟通能力及业务水平跟不上，缺乏市场选择优质客户的敏锐度和营销手段，需加快团队互帮互信，老带新，跑动实操相结合，提升队伍整体素质水平。

下一步，将推进“再走访、再营销、再转化”行动，注重优质客户培植工作，联动团队协作，自觉走进市场、亲近广角、贴近客户、融进项目转化，事事有安排、过程有反馈，及时把存在的问题暴露出来，在规避风险中寻找业务机会，给企业提供差异化金融服务。主动担当，协同各部门联合联动发力，把客户资源、团队能力、专业知识来支撑营收业绩。