1、不善于学习：不能扎实地了解金融政策，与新接触的金融产品，很多对金融产品的学习和了解只是停留在客户或是同事之间的聊天和沟通中，人云亦云，没有时候扎实的自己通过书本或网络去主观的了解。这导致很多业务吃不透，找不到我司可以合作的契合点。

2、对待一些事情不严肃，总是不求甚解。我们业务的本质是经营风险，这种不严肃不严谨的心态最要不得，风险往往就会因为这种不严肃不严谨的心态而产生，在以后的业务中，一定要加强自己对业务更多更详细的了解。

3、客户营销缺乏毅力，大凡成大事者，必须要有坚韧的意志力，先苦其筋骨，再厉其斗志，然后方可成事。在客户营销中经常会猴子掰玉米，缺少明确的目标，最后一事无成。