入职公司已有两年，工作状态从最初的“被动执行”逐渐转向“主动谋划”，从“完成任务”向“做好工作”进阶。现对上半年工作进行反省、总结。
    一、培训制度的局限
    风控的根本在于其理念的宣贯，所以，将合规操作、风险教育长期、常态化。

通过合规提示、风险案例、处分文件的解读、宣贯来强化全员合规意识。

广角的培训从最开始的“讲大课”，到后面的“分层级、分区块”，培训的方式方法虽在不断改善，但多是以“法务单方输出”为主，培训工作在积极推进，但效果不达预期。

为此，应重构培训体系，以“利他性思维”为导向，站在业务员的角度思考其需求与痛点，也就是说，“我这样做，能够给业务带来什么，以及如何便利了客户”。

将“单向输出”转为“双向对话”，定期向业务人员收集实操过程中遇到的合规难题，围绕具体场景展开讨论，再结合具体制度说明“如何规避此类问题”，让大家感受到“合规是为了保障业务顺利推进，而非绊脚石”。

二、沟通方式的偏差

正所谓“求其上者得其中，求其中者得其下，求其下者无所得”，硬性要求没有错，但良性沟通同等重要。

前后台从来都不是天然对立的矛盾体，更不应在思想上对二者进行切割，二者皆是为客户服务。没有前台的合规，如同空中楼阁，看似华美却无用。而缺乏合规的前台，则好似风雨中飘摇的危楼，风险，不是不到，而是时候未到。

要形成“后台围绕前台转，前台围绕客户转，广角围绕市场转”这一良性互动，则需在前后台之间构建动态平衡机制。

（一）前后台各司其职、又相互配合

前台应将合规要求内化于业务开展的每个节点，对业务负责、对客户负责、对自己负责。后台守底线、有方案、忠于职守、防止极端，同时，少些“直接否定”，多些“倾听”，多倾听具体的业务痛点、难点，在合规框架内找到可行性方案。

将“服务性思维”融入具体的业务中，这既非是对合规的妥协，亦非是对客户的盲从，而是真正以客户的需求为基准，将合规嵌套进具体的业务，实现其防范风险、赋能业务的价值。

（二）区分“原则问题”与“灵活空间”

合规因业务而生，其根本在于促成合作、守牢底线。不做“60分”的合格法务，要做“80分”的成熟法务、“100分”的优秀法务，而这，不仅要求自己要深耕专业知识，更要扎根到具体的业务中，从业务框架出发，理解各部门的工作侧重，避免成为法条、合规制度的搬运工、避免一刀切的教条化处理。

在其位谋其政,对触碰制度底线的行为坚决拒绝，但对确有合理原因的特殊情况，应尽力协助寻找合规途径，既守住底线，又推动业务落地。

三、制度理解的浅层化

实操的过程中，发现部分同事对一些合规要求生搬硬套、“懂一点，但不多”，从而导致工作的反复，增加时间成本，归根结底，是对制度底层逻辑的不理解。

所以，要持续强调“知其然、知其所以然”。把工作做细、做透，制度不是约束，而是经验的沉淀。

四、结语

以“求其上者得其中”为准则，既严守制度底线，又通过“利他性思维”推动合规落地。始终相信，全员合规不是口号，而是需要通过共情、倾听和理解来实现的共识！