2025年上半年原本是被自己寄予很高期望的，可现实却被重重打击，期间也做了很多思考反省，包括如何有效分析确定目标客户名单，如何加深客户或渠道深度，如何挖潜客户真实需求，如何设计方案满足客户及我司要求等，可真要落实到纸面上时，却又不知从何写起。现仅就如何加深客户关系做如下反省。

目前个人覆盖的上市公司数量较多，但整体感觉深度不够，分析反省下来，整体存在客户分类不清，时间分配不当，拜访记录未能有效记录及总结，方案设计及沟通过于标准，不够灵活等。

一是客户分类不清，时间分配不当。针对已经对接的客户，必须根据客户基本面、业务可能性、持续性，以及对接人等情况综合判断，进行有效分类，并根据实际变化进行动态调整，对于核心重点客户花时间，花精力进行深度跟踪维护，具体包括分析梳理客户公司所属行业、上下游产业链，公司经营模式及财务状况等，定期跟进行业政策、动态及公司公告，提高业务机会的敏感性。同时对公司关键人进行定期拜访、沟通交流，或者不定期组织分享会、体育活动及聚餐等，保持良好私人关系。

二是拜访记录未能有效精准记录及总结。对于重点客户每次拜访或沟通交流内容，除了及时登录公司CRM系统外，应另做精准记录，包括但不限于关键人及实控人基本信息，个人兴趣爱好，公司经营融资现状及未来方向，存在的困难及需解决的问题等，并做分析总结，方便下次拜访时对于之前沟通的内容做重点跟进或互动，这也有利于每次沟通内容逐步递进，而不是一直停留在比较表面或粗浅的阶段，进而实现每次拜访沟通都能有新的信息获取或者关系加深的目标。

三是对于方案设计及沟通过于标准，不够灵活。对于客户需求，除了部分核心条件应该满足外，可根据客户具体需求和市场情况，设计个性化融资方案，提升客户满意度和业务竞争力。另外对于客户其他金融需求，也可根据自身能力和资源给予解决思路或方案，给客户树立专业、可信任的形象。

希望下半年针对上述问题及时调整，并严格执行实践，真正做到知行合一，从而逐步深化客户关系。