时光荏苒，2025年上半年的工作已落下帷幕。作为融资业务经理，我怀着感恩与敬畏之心回顾这段旅程——既有超额完成业绩指标的喜悦，也有对自身不足的深刻反思。站在阶段性成果的节点上，我深知，真正的成长不在于庆祝过去的辉煌，而在于直面问题、突破局限。以下从客户维护、新客户拓展、专业能力提升等维度展开反省，并结合实践经验提出改进方向。

上半年，我通过深耕老客续贷业务完成了我的个人业绩指标，让我深刻体会到维护核心客户的重要性。但这也暴露了我的路径依赖，过度聚焦少数“大客户”，导致资源倾斜、精力分散，甚至忽略了其他潜力客户的隐性需求，让我警醒：坐守存量市场如同“温水煮青蛙”，唯有主动破局方能抵御不确定性。

因此我准备从几个方面去突破自己：强化行业知识储备，针对客户所在行业（如光伏、新能源、智能制造）提供政策解读、市场趋势分析等增值服务，利用好公司的CRM系统建立的五级分类客户档案，按需匹配资源，例如，对核心价值客户每月至少1次面对面拜访，突破其上下游企业的金融融资方案，而非仅满足单一融资需求。另外，根据目前的客户多维渠道布局，加入一些行业产业联盟、协会等组织，参与行业标准研讨会，与会计师事务所、律所、银行金融机构合作，精准触达高成长企业。

尽管目前业绩达标，但在处理业务方案时也暴露出我的专业知识缺陷，尊听领导的方案多动笔多复盘，多次重温公司指引，增强自己的个人能力从而精准的切入客户。