2025年转眼之间已经过去一半，回首上半年的工作和生活，个人反省如下；

一、上半年累计完成业绩700多万，离自己的上半年目标1000万尚有差距，合作客户数量也只有3个，2个老客户，1个新增客户，新增客户数离上半年目标3个新增客户也有较大差距，总体而言，个人对上半年是不满意的。

二、上半年累计跑动渠道和客户200多架次，但是跑动效果并不理想，在5月份甚至一个月的时间甚至什么有效信息。

总结以上，这里边重点有几个比较大的问题：

一、终端有效客户储备较少，终端客户拜访量不够，终端客户维护不到位；

二、有效渠道数量不够，拜访数量不够，维护不到位；

三、每周的跑动没能做好周密计划，对渠道和客户缺乏细致地分析和了解，浪费了不少宝贵的时间；

四、跑动后没有做深度的总结和反省，也没有根据总结和反省去及时调整自己的跑动计划；

五、思想上存在惰性，没有持之以恒地去学习公司发布的相关制度和案例分析，审批表撰写至今未能达到理想状态；

因此，下半年，个人计划做出如下调整和改变：

一、每周跑动前花半天时间去做计划，分析当周要跑动的渠道和客户，把宝贵的时间花到刀刃上，在有限的时间里尽可能去跑动有效客户和有效渠道；

二、制定持续学习的计划，从公司已经发布相关产品制度，向外扩散至相关的专业金融知识，为人处世，商务应酬，沟通谈判，从这些跟工作息息相关的知识学起，大到财经新闻，人生哲学为止；每天都强迫自己抽出时间学习；不再浪费时间在刷视频，玩游戏等一些蹉跎时间的事情上；

三、除勤于跑动外，还有深度分析和总结，针对已有的渠道和客户做好维护，把已经联系上的客户和渠道做好耕耘，加深关系；同时还要逐步扩大自己的直接客户圈子；每周花时间跟客户和渠道去吃饭去加深关系；

四、有业务信息来了，要能够收集资料，写好报告，做好分析，要培养自己转化客户的能力，要有能力去签好合同、跟好单；跟已成交的客户做朋友，让客户能推进客户。

五、每天都养成不断反思和反省的习惯，去总结当天的收获和得失，日拱以卒，每天都有进步。

六、坚持学习，学习营销知识，专业知识，行业知识，社会知识，以及公司制度和公司其他同事的经验教训等，都是很好的资料。