转眼间，2025年已然过半，我对近半年的工作表现进行了深刻反思与审视。作为一名去年从房地产行业转行加入hth官方网页入口大家庭，服务于各类企业的业务人员，我深感自身在业务拓展的深度、客户关系的维护方面存在明显不足，现将主要问题、根源剖析及改进方向汇报如下：

一、存在的主要问题

1.业务拓展模式僵化单一，路径依赖明显：

路径依赖未突破：之前主要通过“电话初步沟通-预约拜访-面对面洽谈”的模式，虽然初期通过电话和拜访积累了一些客户联系方式并建立了初步联系，但这种模式在深度服务高净值、高知识密度的客户群体时显得过于表面化和效率低下。

2.客户关系维护浅尝辄止，深度链接缺失：

“一次性”拜访现象突出：对于初次拜访后取得一定好感的客户，未能建立系统化、常态化的跟进维护机制。拜访结束后缺乏及时的总结和后续行动规划，导致宝贵的初次接触未能有效转化为持续的互动。

二、问题产生的根源剖析

1.思维惯性未完全转变：从房地产销售到金融服务的转型，不仅是行业的跨越，更是思维模式和专业技能的重塑。

2.专业深度与研究能力有待加强：客户群体普遍具备极高的专业素养和信息敏锐度。要与之进行有效对话并建立信任，必须对资本市场动态、监管政策、行业发展趋势、公司财务基本面等有深刻理解。我在这方面的持续学习和研究投入不够，导致在沟通中害怕暴露问题，限制了关系的深化。

三、未来的改进方向与行动计划

深刻认识到上述问题，我决心在未来的工作中做出如下改进：

1.拓展客户模式需要多元化，除了单一的电话邀约，还可以让老客户帮忙介绍，另外还可以多跑券商和银行，跟他们成为朋友，让他们帮忙介绍。

2.在客户的维护上需要有深度，不能害怕暴露自己的问题就减少见面的次数，只有见面的次数多了，关系才能加深。

3.对客户要深入研究，不能停留在表面，要对每个板块的企业都有所了解后，才更容易让别人帮忙转介绍，同时也能增加谈资。

四、总结与承诺

此次反省，让我清醒地认识到从房地产到金融的转型并非一蹴而就，克服思维惯性和提升专业深度是当务之急。模式单一和客户维护不足，本质上是专业能力、系统性思维和价值创造能力的综合体现。我深知自身差距，但更有决心迎头赶上。

在未来的工作中，我将沉下心来钻研客户，把每一次与客户的接触都视为学习的机会、建立信任的契机，深度耕耘客户资源，不辜负公司的培养和期望。